新西兰财务顾问违反职业操守挨罚

﹙记者辛鸿编译报导﹚日前,新西兰的两位金融顾问因在职业操作中违背道德规守,导致其客户的数万元投资损失,被判承担全部责任和诉讼费用。

在分别聆讯了2007年底收到的投诉后,新西兰金融顾问协会公布了这两位金融顾问的姓名。布鲁斯.拜得尔(Bruce Byder) 和克瑞格.卢恩 (Craig Lunn)二者的职业是保险顾问,但却在不具备投资专业知识的情况下,充当投资顾问,向其客户提供不专业和不合适的投资指向,从而导致失败。

其中拜得尔被发现有四项违规行为,被判向顾问协会交纳3万元罚金。2006年,一对来自南岛的农场主,卖掉了其在旦尼丁Dunedin南部地区米尔顿Milton的房产。 听从拜得尔的建议, 倾其10万纽币投资购买Bridgecorp的债券。拜得尔当时只是这对夫妇的保险顾问, 却建议他们将其所有投入Bridgecorp。不幸的是,很快在隔年2007年7月份,Bridgecorp金融公司宣布破产,欠下近1万5千投资者的4亿6千万的巨债。

金融顾问协会的纪律委员会认定拜得尔的违规达到最高严重级别,并且没有表示多少忏悔之意。委员会还发现拜得尔在不具备资格的情况下,却向客户提供税务建议。

另一个受处罚的保险顾问卢恩同样有四项违规行为,被处罚金3万7千元。纪律委员会裁定卢恩提供错误导向,建议那些本想保留本金的投资者,进行多元投资。在他的建议下,一位投资者将7万5千元分别注入三个金融公司的帐下,包括已宣布破产的金融公司Provincial Finance和Bridgecorp。

另外还发现,在对两个金融公司Provincial Finance 和Bridgecorp的投资建议中,卢恩未能向投资者提供一个全面的金融计划或确保其意识到存在的投资风险。

新西兰金融顾问协会的执行总裁大卫.哈顿(David Hutton)表示,这次是该协会首次公布其违规会员,并且给出的处罚为历史最高。他说,“这两个人的所为已脱离了他们的职业范围。”

据悉,尚有另外5项牵扯到这两人的案子,已经被提交给纪律委员会。两者被允许保留会员资格,只要不再违规操作。

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