上海地下钱庄换汇$700万 陆媒揭资金转移手段

最近,上海一地下钱庄被查获。面对资本外流,有媒体揭露了地下钱庄等层出不穷的转移手段。

大陆媒体12月5 日报导,最近,上海查获一地下钱庄,10余「黄牛」被捕,涉及非法换汇700多万美元。

报导称,该地下钱庄运作手段就是将散落各处的十来个「黄牛」汇集起来,织成一张掮客网,形成了一个地下钱庄。而庄主「美芳」也只是个中转站,她再与拥有境内外多个人民币和外汇帐户的真正上家联繫。

这些帐户也非真正金主本人的,真正的幕后黑手通过这些帐户将巨款分解成若干小额款项,悄无声息地将钱兑换了。

向海外转移资产的种种手段 

据介绍,向海外转移资产的手段,除了地下钱庄开设若干帐户兑换外,还有将贸易利润留在海外、通过外资银行内存外贷腾挪以及创立皮包公司等。

所谓贸易利润,就是国内贸易公司和海外贸易伙伴合作,通过报高进口价格、报低出口价格,顺理成章地把大量利润留在海外。具体做法是利用进出口合同的拟定和报价技巧(抬高较难準确甄别的「高新技术产品」的价格)来获利。

还有一种更简便的方法,就是在香港也设立一家公司,在出口时通过平价卖出,而香港贸易公司再以市场价销售到欧美,利润就自然留在了香港。

内保外贷是指总部在国内的母公司,通过向内地的银行机构提供担保,让其在境外的分支机构从这所银行的境外分支机构中获取贷款。内存外贷,是在境内的银行存进款项,然后在境外获得贷款。这种方法只需要提交相关资料给银行即可。

海外投资,自2011年起,大陆提高了对境外投资重大项目需要审批金额的起点,这就意味着可转移的资金数额也增大了。根据程序,在所有审批程序启动之前,企业可以向外管局申请一定的汇款额度用于前期调研。

比如说1亿美金的项目,可以在这个时候汇出1500万美金。这笔费用在实际操作中其实有很大鬆动空间,甚至可以通过虚报花费等方式,把一部分资金留在海外完成资产转移。

事实上,与海外投资「跑冒滴漏」实现资产转移相比,通过另一种方式转移境内资产可能更为隐蔽。就是在离岸注册一家由当事人实际控制的酒店管理公司,当事人在国内的酒店每年向该酒店管理公司支付高额的管理费,直到酒店做破产了,资金也就转移出去了。

资本外流的危害 

当大规模资本外流时,必然伴随着对本国资产的抛售,因而会带来本国资产的暴跌。当外流的资本超过了本国的外汇储备量时,本国央行无法按现有的汇率向外逃的资本者兑现外汇,只能宣布本国货币对外国货币贬值,这会进一步加剧在本国的外资的恐慌,加剧外资的出逃,形成恶性循环,最后出现金融危机。

去年9月,李克强在中共国务院召开的打击地下钱庄洗钱活动专项会上怒斥地下钱庄的「黑吃黑」行为。李克强说:「所谓『地下钱庄』实际上就是金融机构部门属下的机构部门,是黑吃黑、黑打黑内外皆知奇闻,是金融系统和政府的腐败堕落一页。」

据报导,地下钱庄不但涉及金融、证券、涉众等经济犯罪,成为各种犯罪活动转移赃款的通道,还成为贪污腐败分子和暴力恐怖活动转移资金的「洗钱工具」和「帮凶」。一些「灰色资金」通过地下钱庄跨境流入流出,对大陆外汇管理和金融资本市场造成冲击,危及金融安全。

有海外中文媒体曾披露,曾庆红家族涉地下钱庄大案。哈尔滨仁和房地产老闆戴永革与曾庆红儿媳蒋梅在大陆各地成立地下钱庄,专为高官、大陆富人提供向海外转移资产的服务。他们在深圳、珠海、大连、北京、上海、长沙进行大规模洗钱,曾非法获利和转移资产超过1,000亿元人民币。

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